Préstamos de Día de Pago por Estado — Regulación y Tasas

Las regulaciones varían dramáticamente por estado. Esta guía cubre las reglas en los 50 estados y DC.

Las regulaciones de préstamos de día de pago (payday loans) varían dramáticamente por estado: algunos los permiten con intereses anuales del 400%+, otros los prohíben totalmente. Esta guía cubre las reglas de cada estado.

Aspectos clave por estado

Estados que prohíben: 18 estados + DC limitan tasas a 36% APR efectivo (prohibición de facto). Incluye NY, NJ, CT, MA, AZ, MT, OH, CO, GA, NC, PA, WV.
Estados permisivos: 32 estados permiten préstamos con tasas hasta 600%+ APR (Tejas, Misuri, Misisipi, Idaho, etc.).
Cooling-off periods: algunos estados requieren tiempo entre préstamos.
Prácticas de cobro: reglas estatales de FDCPA aplican a cobradores de payday.

Todos los estados y DC

Nota: los enlaces actualmente dirigen a las páginas detalladas en inglés. Las traducciones individuales por estado se están agregando progresivamente. Mientras tanto, esta página resumen sirve como índice en español.

Aviso de inmigración: declararse en bancarrota no afecta su estatus migratorio, su residencia, su solicitud de ciudadanía, su DACA, ni su visa de trabajo.

Glosario bilingüe

Español	English	Definición
Bancarrota / Quiebra	Bankruptcy	Proceso legal federal para eliminar o reorganizar deudas.
Descarga	Discharge	Orden judicial que elimina la obligación personal de pagar ciertas deudas.
Exención	Exemption	Propiedad protegida que el deudor puede mantener.
Acreedor	Creditor	Persona o empresa a quien se le debe dinero.
Fideicomisario	Trustee	Persona designada por el tribunal para administrar el caso.

Última actualización: 2026-05-01 · Versión en inglés